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アラフィフ女子よ!悠々自適な老後生活を目指そうじゃないか!

【投資状況公開】カイの投資状況 2019年3月

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こんにちは。オタクFP見習のカイです。
新しい元号が決まりましたね。「令和」そう。令和。
まだすぐには出てこない。
いつになったら慣れるのやら。

どうも改元詐欺とかも出てくるかもしれないとニュースで言っていたので気をつけましょう!
せっかくの自分の老後資金を詐欺師になんか持って行かれるな!

**********

さて2019年3月の投資結果の報告です。
おおお。株式投資がバリバリ下がっていくよ!もう泣くよ!泣いちゃうよ!
と言うのもまあ、3月が配当確定日な銘柄が多いので、どうしてもそれを過ぎると株価がね、下がるんですよ。
ちなみに配当確定日と言うのは、その日までに株式を保有しておくと株主として配当がもらえるよって日付です。
だいたい配当確定月の最終営業日3日前くらい、だったかな?

そしてその日を境に配当金額分くらいは下がるのが通例なのです。
配当出したから、その分は下がるよねーみたいなね。
もちろんそれ以上下がることも、それほど下がらないこともあるので、株式投資は難しい…

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2019年3月の月次報告

1.株式投資(現物)
2.積立投信
インデックスファンド(2002/12~)
アジア株式アクティブオープン(2005/8~)
インド株式オープン(2006/4~)
コア30インデックス(2018/3~)
3.企業型DC
日本債券インデックスオープン(2016/2~)
Jリートインデックスファンド(2016/2~)
バリュー株式年金ファンド(2016/2~)
4.積立NISA
iFree TOPIXインデックス(2018/3~)

です。

これらの大まかな動きを騰落率ですが報告しますね。

3月末の投資結果

1.株式投資(現物)

保有数    6銘柄
売買回数   無し
売買損益   ±0円
前月末日比  -3%
損益率    -18.94%

2.積立投信

毎月決まった金額だけ積み立て。

投信銘柄:前月末日比率/運用損益率

インデックスファンド:-1%/84.90%
アジア株式アクティブオープン:+1%/69.20%
インド株式オープン:+8%/29.60%
コア30インデックス:+6%/-1.6%

全体は増えるけど基準価格が増減するので、なかなかじわりじわり。
でも先月末は株価が下がったので、国内株式は残高が減ることに。

3.企業型DC

毎月決まった金額だけ会社が拠出(マッチング拠出有り。未使用)

投資銘柄:前月末日比率/運用損益率

日本債券インデックスオープン:+5%/+1.8%
Jリートインデックスファンド:+7%/+13.60%
バリュー株式年金ファンド:-2%-3.60%

4.積立NISA

毎月決まった金額だけ積み立て。

投資銘柄:前月末日比率/運用損益率

iFree TOPIXインデックス:+10%/-4.6%

感想及び反省

株式投資(現物売買)

さっきも言ったけど3月は配当確定月なもので、保有銘柄の3月確定月分は下げるのはわかってた。
わかってたけど!
それ以外のもガッツリさがった!
配当と優待が来るからがまんする!するけど!
悲しいー。ツライー。やっぱり株式投資ってうまくいかなーい。
なんつって、日本経済が上向きの時はそうじゃないんだけどね。

まあ、一言で言うと

私は株式投資がヘタ!!!

ってことだよ(T_T)
ま、含み損がありすぎて当分身動き取れません。それだけは言っておきます。

積立投信について

株式投資と同じく、日本株式をメインしている「インデックスファンド系」の運用損益率が下っちゃったですよ。
それはまあ仕方ない。だって投資信託内部の株式が下がってるからねー…うーん。
日本株式比率が高いと最近は厳しいなぁー。
でもあまり海外比率は高めたくないし。
うーん。ジレンマ。

企業型DCについて

現物売買や積立投信と同じく日本株式がメインのバリュー株式は相変わらず良くない。
拠出金は会社で出してくれてるからいいけども。いや、自分の退職金になるわけじゃん。
しかも自分の老後資金じゃん。
が、がんばってくれーーーーー!!!!心の底からがんばってくれーーーー!!
あ、でもあれか。今は基準価格が低い方が口数買えるからいいのか(^_^)
なんか目先のことに一喜一憂してしまう。
積立投信の神髄「安いときは買い時」を忘れていた。

逆に日本債券とJリートは現在いい感じで上がってます。
じわりじわりとでいいんで、少しずつ上がってくれるとうれしい。
その分口数は増えないけども。

まとめ

とにかく年度末は日本株式の株価が乱高下しまくって、半泣き状態の毎日でしたよ!(T▽T)
けっきょくのところ先月末よりは下げたというから始末が悪い。
年度末に向けて多少は上向くかと思ったけど、欧米株安が次から次へと来て日本株かは下がる下がる!
もうね、本当に毎日胃が痛かったですよ。
こんな気持ちになるのなら株式投資(現物)なんて止めちまえ!とか思うわけ。
でも止めるにも今の保有株たちをキレイに売ってしまいたいし。
てことで、最終的には塩漬けで持ち越しー。

泣くぅーーー(TДT)

投資信託系は長期投資は強いとはいえ、日本株式モノはあまり見てると心臓が痛くなることもあるわけで。
でも反対に全体に下がっているときは買いのチャンス!
それだけを胸に、地道に増やしていこう!

なんたって積立投信ってのは途中はどうあれ、最後に笑っていられたら勝ちなのさ♪

あーやっぱり株式の現物売買でイライラするよりも、ゆっくりまったりマイペースで積み立てる積立投信の方が私の性に合ってるみたい。
あとはあれよ。
積立投信でどこまで資産が増やせるのか?どこまで不労所得が得られるのか?
これに限る。

4月は心機一転、いい方向で動いてくれることを祈る!

ではまた!!

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