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アラフィフ女子よ!悠々自適な老後生活を目指そうじゃないか!

カイの投資状況 2019年7月

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こんにちは。オタクFP見習のカイです。
アラフィフ女子たちに必要なのは「美容と健康と老後の資金」です。
ここでは「カイの投資状況」のことを話しています。

しかし毎日暑いですね。
みなさまバテてはいませんか?
私はバテてます。

熱中症になどならぬように気を付けてくださいませ。

**********

この記事を書いている8/6現在、株価大暴落してますわー(T_T)
来月の結果をまとめるのが怖いです。

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2019年7月の月次報告

1.株式投資(現物)

2.積立投信
インデックスファンド(2002/12~)
アジア株式アクティブオープン(2005/8~)
インド株式オープン(2006/4~)
コア30インデックス(2018/3~)

3.企業型DC
日本債券インデックスオープン(2016/2~)
Jリートインデックスファンド(2016/2~)
バリュー株式年金ファンド(2016/2~)

4.積立NISA
iFree TOPIXインデックス(2018/3~)

です。

これらの大まかな動きを騰落率ですが報告しますね。

6月末の投資結果

1.株式投資(現物)

保有数 5銘柄
売買回数 1回
売買損益 +22,4000円
前月末日比 -5.06%
損益率 -25.04%

2.積立投信

毎月決まった金額だけ積み立て。

投信銘柄 前月末日比率 運用損益率
インデックスファンド ∔1.36% +84.6%
アジア株式アクティブオープン +2.49% +70.9%
インド株式オープン -6.09% +17.8%
コア30インデックス +2.59% -7.8%

3.企業型DC

毎月決まった金額だけ会社が拠出(マッチング拠出有り。未使用)

投資銘柄 前月末日比率 運用損益率
日本債券インデックスオープン +2.12% +2.4%
Jリートインデックスファンド +6.54% +18.8%
バリュー株式年金ファンド +2.83% -6.5%

4.積立NISA

毎月決まった金額だけ積み立て。

投資銘柄 :前月末日比率 運用損益率
iFree TOPIXインデックス +7.79% -9.4%

感想及び反省

株式投資(現物売買)

おう。久々に売買したよ。どのくらいぶりだろう。
吉野家HDを売りました。利益出たので良かったけども、その後の株価暴落で含み損はより増えていると言う事実に目も当てられません。
ちなみに8/1に含み損が100の大台に乗りました
泣いてます。涙で前が見えません(T_T)

配当やら株主優待なんかが来ると、やっぱり株式売買っておもしろーい♪
て思うけど、この現実を突き付けられると、ちょっとね。

大々的にオススメはできません。

つーか、私がへたっぴだって言うだけって説が濃厚ですが・・・
楽しいのは確かなので、資金に余裕がある人はやってみるといいですよ。
少額ね、少額。

積立投信について

やっぱり運用期間の長いものは利益がガッツリ出ている感。
反面、期間の短いコア30は運用益が出てませんね。
しばらくは静観するしかないです。
相場も悪いし。
株式市場が悪いので仕方ないけど。

ただインド株式がどんどんと運用益を減らしている感じがしてるので、そろそろ売り時か?とか思ったり。
インドで何があったのか?
調べてから売却するか考えます。

企業型DCについて

先月同様Jリートが絶好調ぽい。
来年に迫った東京五輪に向けて日本の不動産が好調なのか?
とは言え、不動産投資は株式投資に比べて堅調らしいので、じっくり育てる感じで続けていく予定。
まあ、確定拠出年金だし60歳まで下ろせないし、じっくりやるしかないね。

ああ、下ろせないだけで、中での売却はできます。
売却後は決められた中での投信を買ったり、定期預金にしたりします。
外部に出せないってだけ。

ちなみに今更ですが企業型DC。退職後は中身をそのままiDeCoに移管できます。
ただし、積み立てること(拠出)は不可。運用するだけ。

まとめ

現物株式を久々に売却できたと思ったら、下落に次ぐ下落で、現在含み損額を更新中!(←ヤケ)
これで消費税が増税されて、経済がより一層低迷したら・・・
そう考えるとおちおち眠ってもいられません。

暑くて寝られないけどね!

なんにせよ、今の現物株式をどうにかしたら(いつできるかは謎)、今後は株式投資を止めるか
最低単元だけにしようと心に決めたよ。
もうダメだ。

それはさておき。
やっぱりじっくりと進んでいく積立投信は心が休まるね(^_^;
内容的には株式系は下がってきてるけども。
それとは逆にそれ以外のリートや債券はきちんと利益出してるし。

これを見ていて思うけど、分散投資って大事だわ。
持ってるもの全てが株式投資系だったら・・・とか思うと寒気がする。

分散投資大事!

これを肝に銘じて続けていこう!

ではまた!!

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