FPの「F」は腐女子(FUJOSHI)の「F」

アラフィフ女子よ!悠々自適な老後生活を目指そうじゃないか!

【投資状況公開】カイの投資状況 2019年12月

calendar

こんにちは。オタクFP見習のカイです。
アラフィフ女子たちに必要なのは「美容と健康と老後の資金」です。
ここでは「カイの投資状況」のことを話しています。

積立投信で長期積立をメインにご報告してます。
今月は現物株式1銘柄売却しました!

今月は令和最初の大納会!一年の締めくくりにどう動いたのでしょうか?

**********

スポンサーリンク

2019年12月の月次報告

1.株式投資(現物)

2.積立投信
 インデックスファンド(2002/12~)
 アジア株式アクティブオープン(2005/8~)
 インド株式オープン(2006/4~)
 コア30インデックス(2018/3~)

3.企業型DC
 日本債券インデックスオープン(2016/2~)
 Jリートインデックスファンド(2016/2~)
 バリュー株式年金ファンド(2016/2~)

4.積立NISA
 iFree TOPIXインデックス(2018/3~)

です。

これらの大まかな動きを騰落率ですが報告しますね。

12月末の投資結果

1.株式投資(現物)

保有数 4銘柄
売買回数 1回
売買損益 13,000円
前月末日比 +1.3%
損益率 -13.7%

2.積立投信

毎月決まった金額だけ積み立て。

投信銘柄 前月末日比率 運用損益率
インデックスファンド +1.7% +103.2%
アジア株式アクティブオープン +7.0% +88.6%
インド株式オープン +1.9% +21.3
コア30インデックス +11.9% +8.1%

3.企業型DC

毎月決まった金額だけ会社が拠出(マッチング拠出有り。未使用)

投資銘柄 前月末日比率 運用損益率
日本債券インデックスオープン +1.7% +1.5%
Jリートインデックスファンド -1.0% +24.7%
バリュー株式年金ファンド +1.3% +3.6%

4.積立NISA

毎月決まった金額だけ積み立て。

投資銘柄 前月末日比率 運用損益率
iFree TOPIXインデックス +11.4% +2.5%

感想及び反省

株式投資(現物売買)

1銘柄売却しました!
意外に株価が上がってくれたので利益率19%で売り抜け!うれしい!
株主優待にクオカードが届いたんですがね、売っちゃった方が利益出るんで。

でもってほかに狙っていた銘柄の株主優待が図書カードからクオカードに変更されたようです。
金額は一緒らしいんだけど・・・図書カードだから狙っていたのに!!残念!(>_<) それはさておき。 ひさびさにいい感じの大納会でした。 日本経済が多少は上昇傾向なのか、じりじりと私の保有株価が上がってきてる感じです。 つーても残りの4銘柄が売れる日はいつ・・・ 来年はオリンピックイヤーなので、勝負の年かな?と思ってます。 あと一件、プラ転しそうでいい感じに上がってきているから、せめてその銘柄を気持ちよく売りに出したい!! めざせ利益10%超!!!

積立投信について

とうとうインデックスファンド225が利益率100%を超えました!
一言で言って倍ですよ、倍!倍増したんすよ!ヒャッハー♪
17年かけて倍ですから、どうなのよ?って感じですけどね。
それでも単純に定期預金に積み立ててていたら倍にはなってないでしょうね。
それを考えるとやっぱり投資って大事よねってしみじみ思う。

あとは全体的に国内外ともに株価が上がっているので、いい感じです。
アジア株もインド株も。
とくにアジア株。どーしたんだろう?先月に比べるとだいぶ上がった感じです。

企業型DCについて

こちらは順当って感じかな?
ただ今まで順調だったリートが先月くらいから伸び悩んでる感じ。
とくに今月は前月よりもトータル下がったし。うむ。考え時か?利益確定して掛け替えかなぁ?
ちょっと悩むことにする。

それと実はこの企業型DC、少し配分変えまして(^_^;
来月くらいから反映されるはずです。

日本株のバリュー株を止めました。手数料高かったから。
なぜ最初に確認しなかったのかと今更ながら後悔ですよ。とほほ。
そして海外株式と海外債券を増やしました。

あと少し現金(定期預金)にして逃がしていた分を投資信託に組み入れました。
海外株と海外債券にぶっこんだのです。
毎月の拠出を含めて一気に増やした感じですねー。

いちおう私のメンター的存在の人に相談した上での変更です。
先ほどのバリュー株の手数料が高いことも実はこの方に指摘されて気づいた次第です(^_^;

まあ、この結果が吉と出ると凶と出るかは今後のお楽しみということで。

この企業型DCですが、画面で見るとこの企業型DCを使っている全員分の運用利回りグラフが見れるんです。
あくまでもこの企業型DCの全利用者であって、うちの会社の全社員ではないのですがね。
利回り0%を中心に左右に赤字と黒字の率が棒グラフになってるんですよ。
自分の利回りのところだけ色が変わっていて、あなたの位置はのここですよーって一目でわかるようになっます。

そしてこれがおもしろいことに、ほぼ9割がたが利回り0%なんですよ。

これ、どういうことかわかりますか?

そう。9割の人が利率の低い定期預金か保険(保険会社の企業型DCです)にお金を入れてるんですよねー。
全利用者の保有率トップ3を見るとまさに1位 保険、2位 定期預金、3位 2位とは別の定期預金になっているという。

これ見たときに

 えええええ!ほとんど投資してないのかよ!もったいねー!!

って思ったです。会社だったから叫ばなかったけど。

ただしそんな中でも10%以上の利益を出している猛者もいるもので・・・くぅぅぅっ!うらやましいぜ!(>_<) ちなみに私は全体の利回りでは1.5%ゾーンにいます。 リアルに言うと利回り1.7%です。 まだまだっすね。

まとめ

令和最初の大納会。
いい感じで日経平均は上がっていますが結果としては続落で終わり。
去年の大納会に比べたらだいぶ上がったけどね。
今まで順調に上がっていたので利益確定売りに押されて終わった感じ?

ということで一年通してみてきたけども、やっぱり株式相場が順調に上がってるかねぇ。
まあ、これがいつまで続くかはわからんけども。
それがわかっていれば私はすでに億万長者になっているはず。
含み損抱えてるようじゃ、まだまだっす。

しかし積立投信は着実に成果が出ているのでほくほく顔です♪
やっぱり「長期・分散・積立」ってのは強いすなぁと思った一年でしたかね。

来年はもう少し株式投資を勉強して利益を出したいなーって思ってます。

こうして一年を振り返るといろいろなことがわかっておもしろいですよね。

来年も続けていきますので、どうぞ私の一喜一憂するさまを見てくださいね!

では、今年も一年ありがとうございました!
来年もよろしくお願いいたします。

良いお年を~♪

スポンサーリンク

この記事をシェアする

コメント

コメントはありません。

down コメントを残す




folder お金のワンポイントレッスン

【税金】住民税
【税金】所得税
【投資】リスクとリターン
more...

folder ごあいさつ

2020年の豊富を語る
ブログはじめました
more...

folder ブログ初心者

ワードプレス5.0を戻したい!
more...

folder 未分類

【複利】複利効果とは
more...

folder 税金

確定申告の時期ですね
more...